왜 firma?

Claude가 내 개인 자산 분석가가 됩니다. firma는 보유 종목, 순자산, 현금흐름, 실시간 시장 데이터를 Claude 커넥터로 연결합니다. 그래서 모든 질문에 일반론이 아닌 내 실제 상황에 기반한 답이 돌아옵니다.

문제

미국 시장에 투자하고, 어딘가에 지출을 기록하며, 순자산은 대략 알고 있습니다. 그러나 "대략 안다"는 것은 정확히 안다는 것과 다릅니다. 마지막으로 다음 질문에 답해본 것이 언제인가요? 자산이 늘고 있는가? 포트폴리오가 너무 한 종목에 쏠려 있지 않은가? 거시경제가 지금 내 자산에 어떤 영향을 미치는가?

금융 앱은 대시보드를 줍니다. 스프레드시트는 셀을 줍니다. 어느 쪽도 답을 주지는 않습니다.

firma로 물을 수 있는 것

Claude · firma 커넥터 연결됨

사용자

나 자산이 쌓이고 있는 거 맞아?

Claude

네. 순자산은 지난 12개월간 $294k에서 $427k로 늘었습니다. 12개월 동안 $133k 상승했고, 포트폴리오는 미실현 기준 +$66k (+48.8%)입니다. 현금흐름도 견고합니다. 월 평균 $6.2k를 저축하고 있고, 저축률은 48%입니다.

주의할 점은 한 가지입니다. TSLA가 비중의 74%를 차지합니다. TSLA가 10% 움직이면 순자산은 약 7% 움직입니다. 거시경제는 현재 우호적이고(스트레스 지수 4/100, 5개 레짐 신호 모두 risk-on), 실제 위험은 시장이 아니라 집중도입니다.

사용자

이번 주에 챙길 거 있어?

Claude

MSFT 실적 발표는 4/29 AMC (EPS 추정치 $4.14), AAPL 실적 발표는 4/30 AMC (EPS 추정치 $1.98)입니다. 두 종목을 합치면 포트폴리오의 9.6%입니다. 관리할 만한 수준이지만 같은 주에 몰려 있습니다. VIX는 19.3으로 보통 수준이고, 보유 종목에 직접적 영향을 주는 거시경제 발표는 이번 주 없습니다.

사용자

PCE 결과별로 화요일 시장 어떨까?

Claude

실제 포트폴리오 크기에 맞춰 세 조건부 시나리오로 정리했어요. 어떤 결과가 나올지는 못 박지 않습니다, 각 시나리오가 내 포트폴리오에서 얼마나 큰 움직임인지만 sizing합니다.

PCE 부합 → +620만원 (~0.5σ 이벤트)
PCE 상방 (hot) → -1,630만원 (~1.3σ 이벤트; TSLA -1,140만, NVDA -520만)
PCE 하방 (cool) → +2,180만원 (~1.6σ 이벤트)

포트폴리오의 자연 1σ 일변동 범위는 ±1,250만원. PCE 상방 시나리오에서 타격이 가장 큰 이유는 TSLA의 베타가 1.79이기 때문입니다. 가정: S&P 변동폭은 제가 정한 것이지 예측이 아닙니다.

이 답변은 거래 내역, 월별 자산 스냅샷, 현금흐름 기록, 실시간 거시경제 데이터를 종합해 생성됩니다. 모두 내 firma 계정 안의 데이터입니다.

Claude를 분석가로 만드는 것

◆

데이터 덤프가 아닌, 펀드 매니저의 목소리

Claude가 프라이빗 펀드 매니저처럼 답합니다, 결단력 있게(“MSFT ADD 高확신, 목요일 PCE 전에는 집행 X”), 근거를 명시하며(모든 판단에 firma 필드 인용), 매크로를 항상 내 포트의 *달러 숫자*로 연결(“테크에 부담을 줄 수 있다” 같은 모호한 표현 금지). firma 애널리스트 컨텍스트의 voice 레이어가 이 모호한 헤지 표현을 *위반*으로 명시합니다. 챗봇과 어드바이저의 차이가 여기서 갈립니다.

내 목표에 anchor된 답변

프로필(은퇴 목표 순자산, 은퇴 연도, 위험 성향 등, 모두 선택 입력)을 등록하면 “순자산 $441K”가 “FIRE 목표의 44%, 12년 남음”으로 표시됩니다. 거래마다 매수 사유를 메모로 남겨두면, 나중에 그 사유를 현재 결과와 함께 다시 읽어줍니다. 6개월 뒤 firma는 *당신이 적은 매수 사유*를 *결과와 함께* 떠올려 줍니다.

⚡

분석 프레임워크가 자동으로 작동

위험한 매수에 대한 사전 부검(pre-mortem), 집중도 변화 시 리밸런싱, 거시경제 질문에 대한 시나리오 분석. Claude가 질문 표현에 따라 알아서 적용하므로 명령어를 외울 필요가 없습니다. 그냥 평소 말로 물어보면 됩니다.

KEY

은행·증권사에 연결하지 않음

firma는 계좌를 긁어오지 않습니다. 내가 적은 기록만 사용하고, 시세·거시 데이터는 내 무료 API 키(Finnhub·FRED)로 직접 가져옵니다. 한도와 비용이 나에게만 남고, 데이터는 내 firma 계정 안에서만 보입니다. API 키 등록을 참고하세요.

데이터가 없을 때는 답을 만들지 않음

답변에 필요한 데이터가 아직 로드되지 않았다면 Claude는 무엇이 부족한지, 그리고 그 한 가지를 어떻게 해결할지 안내합니다. 그럴듯해 보이는 답을 지어내지 않습니다.

⇆

진단과 사고 실험을 절대 섞지 않음

firma는 도구를 명확히 둘로 나눕니다: get_market_brief와 모든 show_*는 지금 사실인 정보만 반환합니다 (미래 확률 분포 없음). project_net_worth와 simulate_scenario는 사고 실험 쪽에 살며, 호출자가 가정을 제공하면 Claude가 그 가정을 답변에 그대로 노출합니다. 하루치 시장 방향은 알 수 없는 것이지만, 조건부 민감도는 알 수 있는 것, firma는 둘을 정직하게 구분합니다.

모든 기능은 Claude 안에서 평소 말로 물어보면 됩니다. 외울 명령어도, 따로 켜야 할 앱도 없습니다, Claude에 커넥터 하나만 추가하면 끝입니다.

대상 사용자

미국·국내 시장에 투자하며 Claude를 쓰는 사람. 설치할 프로그램은 없습니다, Claude 설정에서 커스텀 커넥터를 추가하고 Google로 한 번 로그인하면 됩니다. 1분이면 셋업이 끝납니다. 기존 거래 내역이 스프레드시트나 CSV로 있다면 파일을 Claude에 건네는 것만으로 전체를 가져올 수 있습니다.

Claude에 연결하기 → 기존 데이터 가져오기 →