자산 (Balance)

보유 자산과 부채 모두를 월별로 기록한 스냅샷. 순자산 = 자산 − 부채. 매월 한 번 기록해 장기 자산 추세를 만듭니다.

Claude에게 물어보기

"4월 잔고 입력해줘"Claude가 모든 카테고리를 안내한 뒤 한 번에 일괄 저장합니다

"순자산 어떻게 변하고 있어?"월별 추세와 FIRE 목표 대비 진척도 (프로필이 설정된 경우)

[net_worth.xlsx 첨부] "2023년부터 월별 순자산이야"/import-balance가 컬럼을 매핑한 뒤 모든 월을 한 번에 가져옵니다

show_balanceMCP 전용

현재 월의 자산 스냅샷을 반환합니다. 특정 기간을 보려면 기간(YYYY-MM)을 지정합니다.

Balance Sheet 2026-03

| ASSETS | | | --- | --- | | cash | $40,149 | | cash_other | $0 | | housing_sub | $4,039 | | savings | $0 | | domestic_stock | $0 | | overseas_stock | $259,347 | | pension | $7,477 | | real_estate | $6,817 | | deposit | $65,551 | | vehicle | $44,384 | | LIABILITIES | | | loan | $0 | | long_term_other | $0 | | credit_card | $1,073 | | short_term_other | $0 |

| | | | --- | --- | | Assets | $427,764 | | Liabilities | $1,073 | | Net Worth | $426,691 |

자산을 입력할 때(add_balance) 보유 종목 가치가 포트폴리오에서 자동으로 채워집니다. Claude는 이를 domestic_stock으로 기록할지 overseas_stock으로 기록할지 묻습니다. 시장이 본인의 자국인지 해외인지에 따라 선택하면 됩니다.

월말 워크플로

자산과 현금흐름을 매월 함께 기록한다면 add_monthly를 쓰는 편이 낫습니다. Claude가 두 카테고리를 연속으로 안내한 뒤 통합 요약(순자산, net flow, 저축률)을 보여줍니다.

add_monthly한 세션에서 자산과 현금흐름을 함께 입력. 월말 정산에 잘 맞습니다

add_balanceMCP 전용

Claude가 모든 자산과 부채 카테고리를 차례로 안내한 뒤 한 번에 기록합니다. 기존 값은 그대로 두고 바뀐 것만 알려주면 됩니다. 보유 종목 가치는 포트폴리오에서 자동으로 채워지고, Claude가 domestic_stock 또는 overseas_stock 중 어디로 기록할지 묻습니다.

  Period: 2026-04  (2026-04-30)
── ASSETS ──────────────────────────────
Cash             $48,000
Investments      $283,400 (auto)
Pension          $11,600
Real Estate      $10,400
Vehicle          $66,000
Deposit          $24,000
── LIABILITIES ─────────────────────────
Credit Card      $850
Loans            0

Balance Sheet  2026-04
Assets           $443,400
Liabilities      $850
Net Worth        $442,550

수정 & 삭제

"4월 자산 고쳐줘"edit_balance로 해당 항목만 부분 수정

"4월 자산 전부 지워줘"delete_balance로 특정 기간의 모든 자산 항목 삭제

기간을 지정하지 않으면 현재 월이 기본값입니다. edit_balance는 부분 수정이라 바꿔야 하는 값만 바꾸고 나머지는 그대로 보존합니다.

카테고리

Assets

cash입출금 계좌, 저축 계좌, 현금성 자산

cash_other외화 현금, 해외 은행 계좌

housing_sub주택 청약, 임대 보증금

savings일반 저축 계좌

domestic_stock국내 주식 및 ETF

overseas_stock해외 시장 주식. 포트폴리오에서 자동 채움. domestic vs overseas를 묻습니다

pension퇴직연금, DC/IRP 계좌

real_estate시가 또는 공시가 기준 보유 부동산

deposit정기예금, 적금, MMF

vehicle현재 가치 기준 자동차, 오토바이

Liabilities

loan개인대출, 자동차 대출, 주택담보대출 원금

long_term_other기타 장기 부채

credit_card신용카드 미결제 잔액 (한도 아님)

short_term_other기타 단기 부채