시나리오 분석
"내일 시장이 3% 빠지면 내 계좌는 얼마야?" 같은 가정에, 내 실제 보유 종목 기준으로 정확한 금액을 한 줄로 답해줘요. 확률이 아니라 "만약에"형 즉답이에요. 무료로 쓸 수 있어요.
이렇게 물어보세요
"만약 이런 일이 생기면 내 계좌는 얼마?"에, 내 보유 종목 기준으로 정확한 금액을 한 줄로.
그냥 평소 말로 물어보면 됩니다.
Claude · Opula 커넥터 연결됨
사용자
내일 S&P가 3% 빠지면 내 계좌 어떻게 돼?
AI
종목별 시장 민감도 기준으로 계산하면, 내일 S&P가 3% 빠질 때 내 포트폴리오는 약 -1,630만원이에요. 가장 크게 빠지는 건 TSLA(-1,140만), 그다음 NVDA(-520만)이고요.
참고로 평소 하루 변동폭은 ±1,250만원이에요. 그러니 이 -1,630만원은 평소보다 살짝 큰 움직임이에요. 드문 테일 이벤트까지는 아니고요.
여기 쓴 "3%"와 종목별 민감도는 예측이 아니라 계산을 위한 가정이에요. 다른 숫자로 보고 싶으면 바꿔서 다시 돌려드려요.
"내일 S&P가 3% 빠지면?"종목별 시장 민감도를 거쳐 흐르는 영향을 종목별·전체 합산으로. 확률이 아닌 조건부 결과 하나예요.
"TSLA가 실적 10% 미스하면 타격은?"특정 종목만의 이벤트를 적용해요. 그 종목만 충격을 받고 나머지는 영향 없이 계산돼요.
"내일 -3%, 0%, +3% 비교해줘"한 번에 여러 경우를 나란히 계산해 표처럼 비교해 보여줘요.
무엇을 답해주나요
종목별 + 전체 영향
내 보유 종목 각각이 얼마 움직이고, 다 합치면 포트폴리오가 얼마인지를 금액과 비율로. 헤드라인 숫자는 전체 합계예요.
평소 변동폭과 비교
내 계좌의 평소 하루 출렁임을 함께 보여줘요. 이번 충격이 "큰일"인지 그냥 평소 노이즈인지 가늠할 기준이 생겨요.
쓴 가정을 그대로 밝힘
"3%"나 종목별 민감도처럼 계산에 쓴 값이 답변에 그대로 나와요. 무엇을 가정해 나온 숫자인지 투명하게.
가정은 Claude가 제시하고, 밝혀요
이 분석에 필요한 값, 그러니까 시장이 몇 % 움직이는지와 종목별로 시장에 얼마나 민감한지는
내가 직접 줄 필요 없어요. Claude가 내 보유 종목의 실제 데이터를 가져와 가정을 짜고,
무엇을 가정했는지 답변에 그대로 적어줘요. 종목별 민감도는 내 실제 종목 데이터에서
가져오고, 없는 종목은 시장 평균(1.0)으로 채워요.
이건 이런 게 아니에요
- 확률 분포가 아니에요. "잘 풀릴 때부터 안 풀릴 때까지의 범위"가 궁금하면 미래 시뮬레이션 PRO이 맞아요. 여기는 "X가 일어나면 얼마"라는 조건부 한 줄 답이에요.
- 예측이 아니에요. "X가 일어나면 이렇게 된다"일 뿐, "X가 일어난다"고 말하는 게 아니에요.
- 추천이 아니에요. 충격의 영향을 금액으로 보여줄 뿐, 사고팔거나 헤지하라고 권하지 않아요.